راهنمای گام به گام حواله دلار کانادا از ایران برای افراد حقیقی و حقوقی

راهنمای گام به گام حواله دلار کانادا از ایران برای افراد حقیقی و حقوقی

این مقاله به صورت جامع و گام به گام، مراحل حواله دلار کانادا از ایران را برای افراد حقیقی و حقوقی شرح می‌دهد. هدف ما ارائه اطلاعاتی دقیق و کاربردی است تا شما بتوانید با اطمینان و به راحتی، انتقال وجه خود را به کانادا انجام دهید.

فصل اول: روش‌های مختلف حواله دلار کانادا

روش‌های متعددی برای حواله دلار به کانادا وجود دارد . هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب بهترین روش بستگی به شرایط شما، میزان مبلغ، فوریت انتقال و هزینه‌های مربوطه دارد. در اینجا به برخی از رایج‌ترین این روش‌ها اشاره می‌کنیم:

• حواله از طریق صرافی‌ها: این روش یکی از مرسوم‌ترین و در دسترس‌ترین راه‌ها برای انتقال پول به کانادا است. صرافی‌ها با ارائه نرخ‌های رقابتی و خدمات متنوع، می‌توانند نیازهای مختلف مشتریان را برآورده کنند.
• انتقال بانکی (سوئیفت): سیستم سوئیفت یک شبکه بین‌المللی برای انتقال پول بین بانک‌ها است. این روش امن و قابل اعتماد است، اما ممکن است زمان بیشتری طول بکشد و هزینه‌های بالاتری داشته باشد.
• ارسال از طریق شرکت‌های انتقال پول (مانند وسترن یونیون و مانی گرام): این شرکت‌ها خدمات سریعی برای انتقال پول ارائه می‌دهند، اما معمولاً هزینه‌های بیشتری نسبت به سایر روش‌ها دارند.
• انتقال از طریق ارزهای دیجیتال: استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم روشی نوین برای انتقال پول است که می‌تواند سریع و با کارمزد پایین باشد. با این حال، نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال و پیچیدگی‌های مربوط به استفاده از آن‌ها ممکن است برای برخی افراد چالش‌برانگیز باشد.

فصل دوم: مدارک مورد نیاز برای حواله دلار کانادا

تهیه مدارک لازم یکی از مراحل مهم در فرآیند حواله دلار به کانادا است. این مدارک به منظور احراز هویت و جلوگیری از پولشویی مورد نیاز هستند. مدارک مورد نیاز ممکن است بسته به روش انتقال و مبلغ حواله متفاوت باشد، اما به طور کلی شامل موارد زیر می‌شود:

• مدارک شناسایی: کارت ملی، پاسپورت یا گواهینامه رانندگی معتبر.
• اطلاعات حساب بانکی مقصد: شامل نام بانک، کد سوئیفت، شماره حساب و نام صاحب حساب در کانادا.
• مدارک مربوط به منبع وجه: در صورتی که مبلغ حواله زیاد باشد، ممکن است نیاز به ارائه مدارکی مبنی بر منبع قانونی وجه داشته باشید. این مدارک می‌تواند شامل فیش حقوقی، سند ملکی، یا مدارک مربوط به فعالیت تجاری باشد.
• برای اشخاص حقوقی: علاوه بر مدارک فوق، شرکت‌ها باید مدارکی مانند اساسنامه، گواهی ثبت شرکت، و مدارک شناسایی صاحبان امضا را نیز ارائه دهند.

فصل سوم: مراحل گام به گام حواله از طریق صرافی

در این بخش، مراحل حواله دلار کانادا از طریق صرافی را به صورت گام به گام شرح می‌دهیم:

1. انتخاب صرافی معتبر: اولین قدم انتخاب یک صرافی معتبر و دارای مجوز است. می‌توانید از طریق جستجو در اینترنت، پرسش از دوستان و آشنایان، یا مراجعه به وب‌سایت بانک مرکزی، صرافی‌های معتبر را شناسایی کنید.
2. استعلام نرخ ارز: قبل از انجام حواله، نرخ ارز را از چند صرافی مختلف استعلام کنید و بهترین نرخ را انتخاب کنید.
3. مراجعه به صرافی و ارائه مدارک: با در دست داشتن مدارک مورد نیاز به صرافی مراجعه کنید.
4. تکمیل فرم درخواست حواله: فرم مربوط به درخواست حواله را با دقت تکمیل کنید و اطلاعات حساب مقصد را به درستی وارد کنید.
5. پرداخت مبلغ ریالی: مبلغ ریالی معادل با دلار مورد نظر را به صرافی پرداخت کنید.
6. دریافت رسید حواله: پس از پرداخت، رسید حواله را از صرافی دریافت کنید. این رسید حاوی اطلاعات مهمی مانند شماره پیگیری حواله است.
7. پیگیری حواله: می‌توانید با استفاده از شماره پیگیری، وضعیت حواله خود را از صرافی پیگیری کنید.

فصل چهارم: مراحل گام به گام حواله از طریق سیستم سوئیفت (انتقال بانکی)

انتقال از طریق سیستم سوئیفت، روشی امن و مطمئن برای حواله‌های بین‌المللی است، اما معمولاً زمان بیشتری نسبت به صرافی‌ها می‌برد و هزینه‌های بالاتری نیز دارد. مراحل این روش به شرح زیر است:

1. مراجعه به بانک: به یکی از شعب بانکی که خدمات ارزی ارائه می‌دهد، مراجعه کنید.
2. ارائه مدارک: مدارک شناسایی و اطلاعات حساب بانکی مقصد در کانادا را به بانک ارائه دهید.
3. تکمیل فرم درخواست حواله سوئیفت: فرم مربوط به حواله سوئیفت را با دقت و به طور کامل پر کنید. در این فرم باید اطلاعات دقیقی از بانک و حساب مقصد، کد سوئیفت بانک مقصد و دلیل انتقال وجه ذکر شود.
4. پرداخت کارمزد و مبلغ حواله: مبلغ مورد نظر به همراه کارمزد بانک را پرداخت کنید. کارمزد حواله سوئیفت معمولاً شامل کارمزد بانک مبدأ، بانک واسط (در صورت وجود) و بانک مقصد می‌شود.
5. دریافت کد رهگیری: پس از انجام حواله، یک کد رهگیری (MTCN) از بانک دریافت خواهید کرد. این کد برای پیگیری وضعیت حواله ضروری است.
6. پیگیری حواله: می‌توانید با استفاده از کد رهگیری، وضعیت حواله خود را از طریق بانک پیگیری کنید. معمولاً انتقال وجه از طریق سوئیفت بین ۲ تا ۵ روز کاری زمان می‌برد.

فصل پنجم: نکات مهم در حواله دلار کانادا

در هنگام حواله دلار به کانادا، توجه به نکات زیر می‌تواند از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری کند:

• انتخاب روش مناسب: با توجه به مبلغ حواله، فوریت انتقال و هزینه‌ها، بهترین روش را انتخاب کنید. برای مبالغ کم و فوری، استفاده از شرکت‌های انتقال پول یا صرافی‌ها می‌تواند مناسب باشد. برای مبالغ بالا و با زمان بیشتر، انتقال بانکی (سوئیفت) گزینه بهتری است.
• دقت در وارد کردن اطلاعات: در هنگام تکمیل فرم‌های حواله، اطلاعات حساب مقصد را با دقت و به درستی وارد کنید. هرگونه اشتباه در اطلاعات می‌تواند منجر به تأخیر یا حتی برگشت حواله شود.
• بررسی هزینه‌ها: قبل از انجام حواله، هزینه‌های مربوط به هر روش را بررسی کنید. این هزینه‌ها شامل کارمزد صرافی یا بانک، نرخ تبدیل ارز و سایر هزینه‌های احتمالی است.
• استفاده از خدمات شرکت‌های معتبر: برای جلوگیری از کلاهبرداری و مشکلات احتمالی، از خدمات صرافی‌ها و شرکت‌های معتبر و دارای مجوز استفاده کنید.
• نگهداری رسید حواله: رسید حواله را تا زمان رسیدن وجه به حساب مقصد نزد خود نگه دارید. این رسید برای پیگیری وضعیت حواله ضروری است.
• آگاهی از قوانین و مقررات: از قوانین و مقررات مربوط به انتقال ارز در ایران و کانادا آگاه باشید. برخی از کشورها محدودیت‌هایی برای انتقال وجه دارند.

فصل ششم: حواله دلار کانادا برای شرکت‌ها (اشخاص حقوقی)

حواله دلار کانادا برای شرکت‌ها نیازمند مدارک و رویه‌های خاصی است. علاوه بر مدارک ذکر شده برای افراد حقیقی، شرکت‌ها باید مدارک زیر را نیز ارائه دهند:

• اساسنامه شرکت: کپی برابر اصل اساسنامه شرکت.
• گواهی ثبت شرکت: گواهی ثبت شرکت در اداره ثبت شرکت‌ها.
• کد اقتصادی: ارائه کد اقتصادی شرکت.
• مدارک شناسایی صاحبان امضا: مدارک شناسایی مدیرعامل و سایر صاحبان امضای مجاز.
• مدارک مربوط به فعالیت تجاری: مدارکی که نشان دهنده فعالیت تجاری شرکت و دلیل انتقال وجه باشد، مانند فاکتورهای خرید و فروش، قراردادها و غیره.

شرکت‌ها معمولاً از طریق سیستم سوئیفت یا صرافی‌های تخصصی در زمینه حواله‌های تجاری، اقدام به انتقال وجه می‌کنند.

فصل هفتم: نکات حقوقی مرتبط با حواله دلار کانادا

در انجام حواله‌های بین‌المللی، رعایت قوانین و مقررات مربوط به پولشویی و انتقال غیرقانونی وجوه بسیار مهم است. برای جلوگیری از مشکلات حقوقی، به نکات زیر توجه کنید:

• منبع قانونی وجه: اطمینان حاصل کنید که منبع وجهی که قصد انتقال آن را دارید، قانونی است. ارائه مدارک مربوط به منبع وجه در صورت لزوم ضروری است.
• رعایت سقف مجاز انتقال وجه: از سقف مجاز انتقال وجه طبق قوانین جاری مطلع باشید و از آن تجاوز نکنید.
• همکاری با مراجع قانونی: در صورت درخواست مراجع قانونی، اطلاعات مربوط به حواله خود را ارائه دهید.

فصل هشتم: بررسی و مقایسه روش‌های مختلف حواله دلار کانادا

انتخاب روش مناسب برای حواله دلار به کانادا بستگی به شرایط و اولویت‌های شما دارد. در اینجا به بررسی و مقایسه این روش‌ها می‌پردازیم تا بتوانید تصمیم بهتری بگیرید:

حواله از طریق صرافی‌ها: این روش به دلیل دسترسی آسان و سرعت نسبتاً بالا (معمولاً ۱ تا ۲ روز کاری) برای بسیاری از افراد جذاب است. هزینه‌های این روش معمولاً متوسط است، اما امنیت آن بستگی به اعتبار صرافی انتخابی دارد. برای مبالغ کمتر و زمانی که فوریت در انتقال وجه وجود دارد، صرافی‌ها گزینه مناسبی هستند. البته باید به محدودیت‌های احتمالی در مبلغ قابل انتقال نیز توجه داشت.

انتقال بانکی (سوئیفت): سیستم سوئیفت به عنوان یک روش امن و قابل اعتماد برای انتقال وجه بین‌المللی شناخته می‌شود. این روش معمولاً برای مبالغ بالا و زمانی که امنیت از اولویت بالاتری برخوردار است، توصیه می‌شود. با این حال، انتقال از طریق سوئیفت معمولاً زمان بیشتری (۲ تا ۵ روز کاری) نسبت به صرافی‌ها می‌برد و هزینه‌های بالاتری نیز دارد.

شرکت‌های انتقال پول (مانند وسترن یونیون و مانی گرام): این شرکت‌ها به دلیل سرعت بسیار بالا در انتقال وجه (گاهی در عرض چند دقیقه) شناخته می‌شوند. این روش برای مواقعی که نیاز به انتقال فوری پول وجود دارد، بسیار مناسب است. اما باید توجه داشت که هزینه‌های این روش معمولاً بالاتر از سایر روش‌ها است و محدودیت‌هایی در مبلغ قابل انتقال وجود دارد.

ارزهای دیجیتال: استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم روشی نوین برای انتقال وجه است که می‌تواند با کارمزد پایین و سرعت بالا انجام شود. با این حال، این روش نیازمند دانش فنی در زمینه ارزهای دیجیتال و کیف پول‌های دیجیتال است. همچنین نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند ریسک‌هایی را به همراه داشته باشد. امنیت این روش نیز بستگی به نوع ارز دیجیتال و کیف پول مورد استفاده دارد.

به طور خلاصه، اگر سرعت و دسترسی آسان برای شما مهم است و مبلغ حواله چندان زیاد نیست، صرافی‌ها گزینه مناسبی هستند. اگر امنیت و انتقال مبالغ بالا برایتان اولویت دارد، سیستم سوئیفت انتخاب بهتری است. در صورت نیاز به انتقال فوری وجه، شرکت‌های انتقال پول مناسب خواهند بود. و در نهایت، اگر با تکنولوژی ارزهای دیجیتال آشنایی دارید و به دنبال کارمزد پایین هستید، می‌توانید این گزینه را نیز بررسی کنید.

فصل نهم: اصطلاحات رایج در حواله دلار کانادا

آشنایی با اصطلاحات رایج در زمینه حواله ارزی می‌تواند به شما در درک بهتر فرآیند انتقال وجه کمک کند:

• سوئیفت (SWIFT): یک شبکه بین‌المللی برای انتقال پول بین بانک‌ها.
• کد سوئیفت (SWIFT Code / BIC): یک کد شناسایی منحصر به فرد برای هر بانک در سیستم سوئیفت.
• IBAN (International Bank Account Number): شماره حساب بانکی بین‌المللی.
• MTCN (Money Transfer Control Number): کد رهگیری حواله که توسط شرکت‌های انتقال پول مانند وسترن یونیون ارائه می‌شود.
• نرخ تبدیل ارز: نرخی که بر اساس آن یک ارز به ارز دیگر تبدیل می‌شود.
• کارمزد: هزینه‌ای که برای انجام حواله از شما دریافت می‌شود.
• حواله ارزی: انتقال پول از یک کشور به کشور دیگر.
• پولشویی: فرآیند پنهان کردن منبع غیرقانونی پول.

فصل دهم: نکات مربوط به مالیات در حواله دلار کانادا

در برخی موارد، حواله‌های ارزی ممکن است مشمول مالیات شوند. قوانین مالیاتی مربوط به حواله دلار کانادا بسته به قوانین مالیاتی هر دو کشور (ایران و کانادا) و همچنین نوع و هدف انتقال وجه می‌تواند متفاوت باشد. توصیه می‌شود برای اطلاع دقیق از قوانین مالیاتی مربوط به شرایط خاص خود، با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید. به طور کلی، موارد زیر می‌توانند بر وضعیت مالیاتی حواله تأثیر بگذارند:

• هدف از انتقال وجه: اگر انتقال وجه برای اهداف تجاری باشد، ممکن است مشمول مالیات شود.
• مبلغ حواله: در برخی کشورها، حواله‌های با مبالغ بالا ممکن است مورد بررسی بیشتر قرار گرفته و مشمول مالیات شوند.
• رابطه بین فرستنده و گیرنده: اگر انتقال وجه به عنوان هدیه یا کمک مالی به اعضای خانواده باشد، ممکن است معاف از مالیات باشد.

فصل یازدهم: سوالات متداول در مورد حواله دلار کانادا (FAQ)

در این بخش به برخی از سوالات متداول در مورد حواله دلار کانادا پاسخ می‌دهیم:

• چه مدت طول می‌کشد تا حواله به دست گیرنده برسد؟ مدت زمان رسیدن حواله بستگی به روش انتقال دارد. حواله از طریق صرافی‌ها معمولاً ۱ تا ۲ روز کاری، حواله سوئیفت ۲ تا ۵ روز کاری و حواله از طریق شرکت‌های انتقال پول معمولاً در عرض چند دقیقه تا چند ساعت انجام می‌شود.
• چگونه می‌توانم وضعیت حواله خود را پیگیری کنم؟ با استفاده از کد رهگیری (MTCN برای شرکت‌های انتقال پول یا کد رهگیری بانک برای حواله سوئیفت) می‌توانید وضعیت حواله خود را پیگیری کنید.
• آیا محدودیتی برای مبلغ حواله وجود دارد؟ محدودیت مبلغ حواله بستگی به روش انتقال و قوانین مربوطه دارد.
• آیا می‌توانم حواله را لغو کنم؟ لغو حواله بستگی به شرایط و قوانین مربوط به هر روش انتقال دارد. در برخی موارد لغو حواله امکان‌پذیر نیست یا ممکن است هزینه‌هایی داشته باشد.

فصل دوازدهم: راهکارهای کاهش هزینه‌های حواله دلار کانادا

انتقال پول به خارج از کشور، از جمله حواله دلار به کانادا، می‌تواند هزینه‌های مختلفی از جمله کارمزد صرافی یا بانک، نرخ تبدیل ارز و سایر هزینه‌های جانبی را به همراه داشته باشد. در این فصل به بررسی راهکارهایی برای کاهش این هزینه‌ها می‌پردازیم:

• مقایسه نرخ ارز و کارمزد صرافی‌ها و بانک‌ها: قبل از انجام هرگونه حواله، نرخ ارز و کارمزد ارائه شده توسط صرافی‌ها و بانک‌های مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید. اختلاف جزئی در نرخ ارز می‌تواند در مبالغ بالا، صرفه‌جویی قابل توجهی را به همراه داشته باشد. همچنین، به کارمزد ثابت و درصدی که توسط هر ارائه دهنده خدمات دریافت می‌شود، توجه کنید.
• استفاده از روش‌های انتقال با کارمزد پایین‌تر: همانطور که در فصل‌های قبل اشاره شد، روش‌های مختلف انتقال پول، کارمزدهای متفاوتی دارند. به عنوان مثال، انتقال از طریق صرافی‌ها معمولاً کارمزد کمتری نسبت به انتقال از طریق سیستم سوئیفت دارد. بنابراین، با توجه به شرایط خود، روش مناسب را انتخاب کنید.
• انتقال مبالغ بیشتر به صورت یکجا: برخی از صرافی‌ها و بانک‌ها برای انتقال مبالغ بیشتر، تخفیف در کارمزد ارائه می‌دهند. بنابراین، در صورت امکان، سعی کنید مبالغ مورد نظر خود را به صورت یکجا منتقل کنید تا از این تخفیف‌ها بهره‌مند شوید.
• توجه به زمان انتقال: نرخ ارز به طور مداوم در حال تغییر است. بنابراین، سعی کنید زمان مناسبی را برای انتقال وجه انتخاب کنید. بررسی روند نرخ ارز در روزها و هفته‌های گذشته می‌تواند به شما در انتخاب زمان مناسب کمک کند.
• استفاده از کد تخفیف و پیشنهادات ویژه: برخی از صرافی‌ها و شرکت‌های انتقال پول، به صورت دوره‌ای کد تخفیف یا پیشنهادات ویژه‌ای را برای مشتریان خود ارائه می‌دهند. با جستجو و بررسی این پیشنهادات، می‌توانید هزینه‌های خود را کاهش دهید.
• انجام حواله به صورت آنلاین (در صورت امکان): برخی از صرافی‌ها و بانک‌ها امکان انجام حواله به صورت آنلاین را فراهم کرده‌اند. انجام حواله آنلاین معمولاً با کارمزد کمتری نسبت به مراجعه حضوری همراه است.
• مشاوره با متخصصین: در صورت نیاز به انتقال مبالغ بالا یا داشتن شرایط خاص، می‌توانید با متخصصین در زمینه حواله ارزی مشورت کنید. آنها می‌توانند راهنمایی‌های لازم را در خصوص انتخاب بهترین روش و کاهش هزینه‌ها ارائه دهند.

نتیجه‌گیری:حواله دلار کانادا از ایران

حواله دلار به کانادا به روش‌های مختلفی از جمله صرافی‌ها، سیستم سوئیفت بانکی، شرکت‌های انتقال پول و ارزهای دیجیتال امکان‌پذیر است. انتخاب بهترین روش بستگی به عوامل گوناگونی از جمله مبلغ حواله، سرعت مورد نیاز برای انتقال، میزان اهمیت امنیت، هزینه‌های مربوطه و میزان آشنایی شما با فناوری‌های نوین مانند ارزهای دیجیتال دارد.

اگر سرعت و دسترسی آسان برای شما در اولویت باشد و مبلغ حواله چندان زیاد نباشد، صرافی‌ها گزینه مناسبی هستند. اگر امنیت و انتقال مبالغ بالا برایتان اهمیت بیشتری دارد، سیستم سوئیفت انتخاب بهتری خواهد بود. در صورت نیاز به انتقال فوری وجه، شرکت‌های انتقال پول می‌توانند راهگشا باشند. و در نهایت، اگر با تکنولوژی ارزهای دیجیتال آشنایی دارید و به دنبال کارمزد پایین هستید، می‌توانید این گزینه را نیز بررسی کنید.

در هر صورت، قبل از اقدام به حواله، حتماً نرخ ارز و کارمزد ارائه شده توسط مراکز مختلف را مقایسه کنید، از اعتبار و مجوز آنها اطمینان حاصل کنید، اطلاعات مربوط به حساب مقصد را با دقت وارد کنید و رسید حواله را تا زمان رسیدن وجه به حساب مقصد نزد خود نگه دارید. همچنین، آگاهی از قوانین و مقررات مربوط به انتقال ارز در هر دو کشور (ایران و کانادا) و همچنین مشاوره با متخصصین در صورت نیاز، می‌تواند از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری کند و فرآیند انتقال وجه را برای شما آسان‌تر و مطمئن‌تر سازد. با رعایت نکات ذکر شده در این مقاله، می‌توانید با اطمینان خاطر و با کمترین هزینه، حواله دلار خود را به کانادا انجام دهید.

سوالات متداول در مورد حواله دلار کانادا (FAQ)

1. چه مدت طول می‌کشد تا حواله دلار به کانادا به دست گیرنده برسد؟

   مدت زمان رسیدن حواله بستگی به روش انتقال دارد. حواله از طریق صرافی‌ها معمولاً ۱ تا ۲ روز کاری، حواله سوئیفت ۲ تا ۵ روز کاری و حواله از طریق شرکت‌های انتقال پول معمولاً در عرض چند دقیقه تا چند ساعت انجام می‌شود. انتقال با ارزهای دیجیتال نیز بسته به شبکه و ترافیک آن می‌تواند از چند دقیقه تا چند ساعت طول بکشد.

2. چگونه می‌توانم وضعیت حواله خود را پیگیری کنم؟

   با استفاده از کد رهگیری (MTCN برای شرکت‌های انتقال پول یا کد رهگیری بانک برای حواله سوئیفت) می‌توانید وضعیت حواله خود را پیگیری کنید. صرافی‌ها نیز معمولاً امکان پیگیری حواله را از طریق شماره پیگیری ارائه می‌دهند. در مورد ارزهای دیجیتال، می‌توانید وضعیت تراکنش را در بلاک چین مربوطه پیگیری کنید.

3. آیا محدودیتی برای مبلغ حواله دلار به کانادا وجود دارد؟

   محدودیت مبلغ حواله بستگی به روش انتقال و قوانین مربوطه در هر دو کشور دارد. صرافی‌ها و شرکت‌های انتقال پول معمولاً محدودیت‌هایی در مبلغ قابل انتقال دارند، در حالی که در سیستم سوئیفت معمولاً محدودیتی وجود ندارد (البته ممکن است بانک‌ها محدودیت‌های داخلی داشته باشند). همچنین، قوانین مربوط به پولشویی و انتقال ارز نیز می‌تواند بر سقف مجاز انتقال وجه تأثیر بگذارد.

4. آیا می‌توانم حواله دلار به کانادا را لغو کنم؟

   لغو حواله بستگی به شرایط و قوانین مربوط به هر روش انتقال دارد. در برخی موارد لغو حواله امکان‌پذیر نیست یا ممکن است هزینه‌هایی داشته باشد. بهتر است قبل از انجام حواله، در مورد شرایط لغو آن از ارائه دهنده خدمات سوال کنید.

5. چه مدارکی برای حواله دلار به کانادا لازم است؟

   مدارک مورد نیاز بستگی به روش انتقال و مبلغ حواله دارد. به طور کلی، مدارک شناسایی معتبر (مانند کارت ملی و پاسپورت)، اطلاعات حساب بانکی مقصد (شامل نام بانک، کد سوئیفت و شماره حساب) و در برخی موارد مدارک مربوط به منبع وجه مورد نیاز است. برای اشخاص حقوقی، مدارک مربوط به شرکت نیز لازم است.